FINRA

L’activité principale de FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) est la régulation du secteur des valeurs mobilières aux États-Unis. Il s’agit d’une organisation à but non lucratif et auto-régulée, dont la mission est de protéger les investisseurs et de garantir l’intégrité des marchés financiers. FINRA élabore et applique des règles qui régissent les courtiers et les sociétés de courtage, surveille les marchés pour détecter les abus (comme le délit d’initié), et propose des services de résolution des litiges (arbitrage et médiation).

Les principaux produits et services proposés par FINRA incluent :

• La surveillance et l’application de la réglementation sur les marchés financiers.
• Des outils de conformité et de reporting pour les sociétés membres.
• Des examens de qualification et des programmes de formation continue pour les professionnels du secteur.
• Des ressources éducatives et des outils pour les investisseurs (par exemple, BrokerCheck pour vérifier l’historique des courtiers).
• Des services de résolution des litiges (arbitrage et médiation).

FINRA s’adresse principalement aux sociétés de courtage, aux professionnels de la finance, aux investisseurs individuels et institutionnels, ainsi qu’aux organismes de régulation et aux autorités publiques.

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) est une organisation à but non lucratif et auto-régulée, forte de 85 ans d’histoire, dédiée à la protection des investisseurs et à l’intégrité des marchés financiers américains. Son origine remonte à la création de la National Association of Securities Dealers (NASD) en 1939, qui a joué un rôle clé dans la régulation des courtiers en valeurs mobilières. En 2007, une étape majeure a été franchie avec la fusion de la NASD et des fonctions de régulation de la Bourse de New York (NYSE), donnant naissance à FINRA sous sa forme actuelle.

Au fil des décennies, FINRA a développé de nombreux produits et services, notamment le système BrokerCheck, qui permet au public de vérifier les antécédents des courtiers et des sociétés financières, ainsi que des outils de surveillance et de détection des délits d’initiés. L’organisation a également mis en place des programmes de formation continue, des examens de qualification pour les professionnels du secteur, et des plateformes de résolution des litiges (arbitrage et médiation).

FINRA s’est adaptée aux évolutions du marché, notamment avec la création du Crypto Hub pour encadrer les activités liées aux crypto-actifs, et par la modernisation de ses règles et de ses outils de conformité. Elle collabore régulièrement avec les autorités américaines et internationales, et publie des rapports annuels sur la surveillance réglementaire et la capacité financière des investisseurs. Enfin, FINRA poursuit une stratégie d’engagement avec ses membres et le public, afin de renforcer la transparence et la confiance dans les marchés financiers.

Le fondateur de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) n’est pas une personne unique, car il s’agit d’une organisation issue de la fusion en 2007 de la National Association of Securities Dealers (NASD) et de la branche de régulation de la Bourse de New York (NYSE Regulation). La FINRA est donc une entité indépendante à but non lucratif, supervisée par un conseil d’administration.

Les principaux membres de l’équipe dirigeante de la FINRA sont :

• Robert W. Cook – Président-directeur général (CEO)
• Eileen Murray – Présidente du conseil d’administration
• Jessica Hopper – Vice-présidente exécutive, responsable de l’application des règles
• Josh Drobnyk – Vice-président exécutif, responsable de la communication
• Chris Kelly – Vice-président exécutif, responsable juridique

L’équipe dirigeante comprend également d’autres vice-présidents exécutifs responsables de différents départements, tels que la technologie, la finance, la supervision des marchés et la conformité.